حاسبة العائد على الاستثمار
قس الربح أو الخسارة نسبة إلى ما استثمرته. أدخل التكلفة الابتدائية والقيمة النهائية (أو الحالية) لتحصل على العائد كنسبة زائد الربح المطلق.
احسب
احسب
النتيجة
الصيغة
العائد يقسم صافي الربح (أو الخسارة) على الاستثمار الأصلي ثم يضرب في 100 للنسبة. الربح = القيمة النهائية − الاستثمار الابتدائي.
مثال محلول
- ابتدائي 40,000 ر.س؛ قيمة نهائية 52,000 ر.س
- الربح = 52,000 − 40,000 = 12,000 ر.س
- العائد = (12,000 ÷ 40,000) × 100 = 30%
النتيجة: عائد 30% · ربح 12,000 ر.س
كيف يُحسب العائد على الاستثمار
العائد البسيط يجيب «كم ربحت نسبة إلى ما وضعت؟». مستقل عن الحجم فيسهّل مقارنة مشاريع مختلفة الأحجام — لكنه يتجاهل الزمن والمخاطر ما لم تضفهما بنفسك.
البسط والمقام
الابتدائي يجب أن يكون موجباً. النهائي أعلى (ربح) أو أدنى (خسارة). عائد سالب يعني قيمة نهاية دون البداية. لا نُحوّل سنوياً: 30% في شهر و30% في خمس سنوات يبدوان متطابقين هنا.
ماذا تُدرج في «الابتدائي» و«النهائي»
كن متسقاً. إن شمل الابتدائي رسوم الدخول، فليعكس النهائي ما يمكن تحقيقه بعد تكاليف الخروج — أو صرّح أنك تقيس قيمة دفترية فقط.
الزمن والمخاطر (خارج الصيغة)
للمقارنات متعددة السنوات حوّل إلى عائد سنوي (مثلاً بفائدة مركبة) أو اذكر فترة الاحتفاظ بجانب العائد. مشروعان بنفس العائد قد يختلفان جداً في التقلب والسيولة. راقب أيضاً إطار المنتجات الاستثمارية تحت رقابة الجهات المختصة في المملكة.
ما لا ننمذجه
لا توقيت تدفقات نقدية ولا توزيعات معاد استثمارها ولا رافعة ولا مقاييس معدلة بالمخاطر.
حقائق مهمة
مقياس واسع الاستخدام
العائد نسبة معيارية لمقارنة استثمارات بأحجام مختلفة: الربح (أو الخسارة) نسبة إلى ما وضعت.
الإطار الزمني ناقص
عائد 50% في شهر ليس كـ 50% في خمس سنوات. حوّل سنوياً أو اذكر الفترة عند المقارنة.
عائد تسويقي مقابل مالي
فرق التسويق أحياناً تحسب زيادة الإيراد؛ المالية قد تحسب التدفق الحر. عرّف البسط قبل الاحتفال.
التكاليف الغارقة
للقرارات المستقبلية تجاهل ما لا يُسترد — لكن عند الإبلاغ التاريخي كن صادقاً بما أُنفق.
المخاطر غير مرئية في النسبة
مشروعان قد يشتركان في عائد متوقع بينما أحدهما أشد تقلباً. اقرن العائد بالمخاطر والسيولة.
الأسئلة الشائعة
يعتمد على فئة الأصل والمخاطر وفترة الاحتفاظ. قارن بمرجع مناسب واذكر النافذة الزمنية.
الربح هو المكسب المطلق (نهائي − ابتدائي). العائد يقيس ذلك المكسب بالاستثمار الابتدائي فيتفوق ربح 500 ر.س على 1,000 (50%) على 500 على 10,000 (5%).
نعم. إن كانت القيمة النهائية دون التكلفة، الربح والعائد سالبان — خسارة نسبة إلى ما استثمرت.
لا. لنمو متعدد السنوات مع تركيب استخدم حاسبة الفائدة المركبة أو احسب معدلاً سنوياً منفصلاً.
لعائد مستثمر واقعي أدرج رسوم الشراء في الابتدائي واطرح تكاليف البيع من المتحصلات النهائية.
المصادر
- التوعية الاستثمارية إرشادات عامة للمستثمرين في السوق السعودية.
- الاستقرار المالي والمنتجات إطار الرقابة على المنتجات المالية والاستقرار النقدي.