Калькулятор доходности инвестиций (ROI)

Рассчитать

Начальные вложения

Итоговая стоимость

Обновляется по мере ввода

Результат

—

Формула

ROI делит чистую прибыль (или убыток) на первоначальные вложения и умножает на 100, чтобы получить процент. Прибыль — это итоговая стоимость минус первоначальные вложения.

ROI = ((Итог − Начало) ÷ Начало) × 100 · Прибыль = Итог − Начало

Разбор примера

Вложено 100 000 ₽; итоговая стоимость 125 000 ₽
Прибыль = 125 000 − 100 000 = 25 000 ₽
ROI = (25 000 ÷ 100 000) × 100 = 25%

Результат: ROI 25% · прибыль 25 000 ₽

Как считается ROI

Простой ROI отвечает на вопрос «сколько я заработал относительно вложенного?» Это безразмерный показатель, поэтому проекты разного масштаба можно сравнивать между собой — но он не учитывает срок и риск, если вы не добавите их отдельно.

Числитель и знаменатель

Начальные вложения должны быть положительным числом. Итоговая стоимость может быть выше (прибыль) или ниже (убыток). Отрицательный ROI означает, что итоговая сумма меньше вложенной. Мы не приводим доходность к годовой: 25% за месяц и 25% за пять лет здесь выглядят одинаково.

Что включать в «начало» и «итог»

Будьте последовательны. Если в начальные вложения включены комиссии брокера и налоги на вход, итоговая стоимость должна отражать сумму, которую реально можно получить после расходов на выход — либо явно укажите, что считаете доходность «на бумаге» без учёта комиссий.

Срок и риск — вне формулы

Для сравнения инвестиций за разные периоды переведите доходность в годовую (например, через калькулятор сложных процентов) или указывайте срок рядом с ROI. Две инвестиции с одинаковым ROI могут сильно отличаться по волатильности и ликвидности.

Что не учитывается

Здесь не учитываются распределение денежных потоков во времени, реинвестированные дивиденды в середине периода, заёмные средства (плечо) и риск-скорректированные показатели (например, коэффициент Шарпа). Для этого нужны специализированные инструменты.

Интересные факты

Универсальный показатель

ROI — стандартное соотношение для сравнения инвестиций разного масштаба: доход (или убыток) относительно вложенной суммы.

Срок в формуле не заложен

ROI 50% за месяц — совсем не то же самое, что 50% за пять лет. Приводите доходность к годовой или указывайте срок при сравнении вариантов.

Учитывайте комиссии и налоги

Брокерская комиссия и налог на доход от продажи ценных бумаг (НДФЛ 13–15% для физлиц-резидентов) уменьшают реальную доходность по сравнению с расчётом «на бумаге» без учёта расходов.

Риск в проценте не виден

Две инвестиции могут иметь одинаковый ожидаемый ROI при совершенно разной волатильности. Сопоставляйте ROI с риском, ликвидностью и худшим сценарием.

ИИС даёт налоговую льготу

Индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС) в России позволяет получить налоговый вычет или освобождение дохода от НДФЛ при соблюдении условий — это может заметно повысить итоговую доходность по сравнению с обычным брокерским счётом.

Часто задаваемые вопросы

Что считается хорошей доходностью?

Зависит от класса актива, риска и срока вложений. Сравнивайте с подходящим ориентиром (например, индексом Мосбиржи для риска акций) и всегда указывайте период.

Чем ROI отличается от прибыли?

Прибыль — это абсолютная сумма (итог минус начало). ROI переводит эту сумму в проценты от вложенного, поэтому прибыль 5 000 ₽ на 10 000 ₽ (50%) выгоднее, чем 5 000 ₽ на 100 000 ₽ (5%).

Может ли ROI быть отрицательным?

Да. Если итоговая стоимость ниже вложенной суммы, прибыль и ROI отрицательны — это убыток относительно вложенного.

Приводит ли калькулятор доходность к годовой?

Нет. Для многолетнего роста со сложным процентом используйте калькулятор сложных процентов или считайте годовую ставку отдельно.

Нужно ли учитывать комиссии?

Для реалистичной оценки включите комиссию за покупку в начальные вложения и вычтите расходы на продажу из итоговой суммы. Расчёт «на бумаге» без учёта расходов тоже допустим, если явно об этом указать.

Источники

Как начать инвестировать — Центральный банк Российской Федерации (Банк России) — портал Fincult.info Официальные материалы Банка России по основам инвестирования для частных лиц.
Индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС) — Московская биржа Условия и налоговые льготы по ИИС для частных инвесторов в России.
Сложный процент (смежный показатель) — Центральный банк Российской Федерации — Fincult.info Когда важен срок, сложный процент — более точный спутник для ROI.