คำนวณ ROI
วัดกำไรหรือขาดทุนเทียบกับเงินที่ลงทุน ใส่ต้นทุนเริ่มต้นและมูลค่าสิ้นสุด (หรือปัจจุบัน) เพื่อได้ ROI เป็นเปอร์เซ็นต์พร้อมกำไรสัมบูรณ์
คำนวณ
คำนวณ
ผลลัพธ์
สูตร
ROI หารกำไรสุทธิ (หรือขาดทุน) ด้วยเงินลงทุนเดิม แล้วคูณ 100 เป็นเปอร์เซ็นต์ กำไรคือมูลค่าสิ้นสุดลบเงินลงทุนเริ่มต้น
ตัวอย่างคำนวณ
- เริ่มต้น ฿100,000; มูลค่าสิ้นสุด ฿125,000
- กำไร = ฿125,000 − ฿100,000 = ฿25,000
- ROI = (฿25,000 ÷ ฿100,000) × 100 = 25 %
ผลลัพธ์: ROI 25 % · กำไร ฿25,000
วิธีคำนวณ ROI
ROI แบบง่ายตอบคำถาม «ได้กำไรเท่าใดเทียบกับเงินที่ใส่ไป?» ไม่ขึ้นกับขนาด — สะดวกเทียบโครงการต่างขนาด — แต่ไม่นับเวลาและความเสี่ยงจนกว่าคุณจะเพิ่มเอง
ตัวเศษและตัวส่วน
ค่าเริ่มต้นต้องเป็นบวก ค่าสิ้นสุดอาจสูงกว่า (กำไร) หรือต่ำกว่า (ขาดทุน) ROI ติดลบหมายถึงมูลค่าสิ้นสุดต่ำกว่าจุดเริ่ม เราไม่คิดเป็นรายปี: 25 % ในหนึ่งเดือนกับ 25 % ในห้าปีดูเหมือนกันที่นี่
อะไรควรอยู่ใน «เริ่มต้น» และ «สิ้นสุด»
ให้สอดคล้องกัน ถ้าเริ่มต้นรวมค่าใช้จ่ายและภาษีตอนซื้อ ค่าสิ้นสุดควรสะท้อนสิ่งที่รับรู้ได้หลังต้นทุนออก — หรือระบุว่าคุณวัดเฉพาะราคาตลาดบนกระดาษ «ROI» การตลาดที่นับยอดขายโดยไม่หักต้นทุนไม่ตรงกับ ROI ทางการเงิน
เวลาและความเสี่ยง (ไม่อยู่ในสูตร)
สำหรับการเทียบหลายปี: แปลงเป็นผลตอบแทนรายปี (เช่น ผ่านดอกเบี้ยทบต้น) หรือระบุระยะถือควบคู่ ROI สองโครงการที่มี ROI เท่ากันอาจต่างกันมากในความผันผวนและสภาพคล่อง
สิ่งที่ไม่ได้จำลอง
ไม่มีจังหวะกระแสเงินสด เงินปันผลที่นำกลับระหว่างทาง เลเวอเรจ หรือตัวชี้วัดปรับความเสี่ยง (Sharpe เป็นต้น) ใช้เครื่องมือเฉพาะเมื่อสิ่งนั้นสำคัญ
ข้อเท็จจริงน่าสนใจ
ใช้กันทั่ว
ROI เป็นอัตราส่วนมาตรฐานเทียบการลงทุนต่างขนาด: กำไร (หรือขาดทุน) เทียบเงินที่ลง
กรอบเวลาหายไป
ROI 50 % ในหนึ่งเดือนไม่เท่ากับ 50 % ในห้าปี คิดเป็นรายปีหรือระบุช่วงเวลาเมื่อเปรียบเทียบ
ROI เงินสด vs บัญชี
การตลาดบางครั้งนับยอดขายที่เพิ่มขึ้น การเงินนับกระแสเงินสดอิสระ กำหนดตัวเศษก่อนฉลอง
ต้นทุนจมกับจริยธรรม
สำหรับการตัดสินใจไปข้างหน้า ให้เมินต้นทุนจมที่กู้คืนไม่ได้ — แต่รายงาน ROI ในอดีตอย่างตรงไปตรงมา รวมสิ่งที่ใช้ไปแล้ว
ความเสี่ยงมองไม่เห็นในเปอร์เซ็นต์
สองโครงการอาจมี ROI ที่คาดหวังเท่ากันในขณะที่อันหนึ่งผันผวนกว่ามาก จับคู่ ROI กับความเสี่ยง สภาพคล่อง และสถานการณ์ขาลง — สำนักงาน ก.ล.ต. เตือนเรื่องการอ้างผลตอบแทนที่สวยเกินจริง
คำถามที่พบบ่อย
ขึ้นกับประเภทสินทรัพย์ ความเสี่ยง และระยะถือ เทียบกับเกณฑ์ที่เกี่ยวข้อง (เช่น ดัชนีหุ้นกว้างเมื่อรับความเสี่ยงหุ้น) และระบุหน้าต่างเวลา
กำไรคือกำไรสัมบูรณ์ (สิ้นสุด − เริ่มต้น) ROI สเกลกำไรนั้นด้วยเงินลงทุนเริ่มต้น ดังนั้นกำไร ฿5,000 จาก ฿10,000 (50 %) ดีกว่า ฿5,000 จาก ฿100,000 (5 %)
ได้ ถ้ามูลค่าสิ้นสุดต่ำกว่าต้นทุนเริ่มต้น ทั้งกำไรและ ROI เป็นลบ — ขาดทุนเทียบกับเงินที่ลงทุน
ไม่ สำหรับการเติบโตหลายปีพร้อมดอกเบี้ยทบต้น ให้ใช้เครื่องคำนวณดอกเบี้ยทบต้น หรือคำนวณเปอร์เซ็นต์รายปีแยก
สำหรับ ROI นักลงทุนที่สมจริง: รวมต้นทุนซื้อในค่าเริ่มต้นและหักต้นทุนขายจากผลรับสิ้นสุด การ mark-to-market ก่อนต้นทุนทำได้ถ้าติดป้ายชัด
แหล่งอ้างอิง
- ความรู้เรื่องการลงทุนสำหรับผู้ลงทุน ข้อมูลกำกับดูแลเรื่องการลงทุน ความเสี่ยง และการอ้างผลตอบแทน
- ผลิตภัณฑ์ออมและลงทุน บริบทผลิตภัณฑ์การเงินและความเสี่ยงสำหรับผู้บริโภค
- สถิติการออมและการลงทุนครัวเรือน บริบทเศรษฐกิจมหภาคของการออมและผลตอบแทน